El SAGRIALFT no puede limitarse a un manual sin herramientas pr\u00e1cticas para la empresa.<\/p>\n\n\n\n
Desde la expedici\u00f3n de la Circular Externa 100-000016 del 2020, por la cual se modific\u00f3 el Cap\u00edtulo X de la Circular B\u00e1sica Jur\u00eddica de la Superintendencia de Sociedades sobre Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo Integral LA\/FT\/FPAD, ha sido notable el aumento en el conocimiento generalizado que existe con respecto a los sistemas de autogesti\u00f3n del riesgo LA\/FT\/FPAD, siendo cada vez un tema m\u00e1s com\u00fan entre las personas, no solo del medio jur\u00eddico y de auditor\u00eda, sino entre el general de la poblaci\u00f3n. Sin embargo, pasados casi 3 a\u00f1os desde la expedici\u00f3n de la normativa de autocontrol y gesti\u00f3n del riesgo de la Superintendencia de Sociedades, es bastante el desconocimiento que existe sobre c\u00f3mo debe funcionar y cu\u00e1les son realmente los elementos que componen un sistema SAGRILAFT, encontrando profesionales e incluso empresas que lo entienden como un simple manual que debe elaborar la empresa para dar cumplimiento normativo o para acreditar unas buenas pr\u00e1cticas empresariales frente a sus aliados. \u00bfQu\u00e9 debe incluir el SAGRILAFT?<\/p>\n\n\n\n
El SAGRIALFT, como cualquier sistema que pretenda permitir una correcta gesti\u00f3n del riesgo, no puede limitarse a un manual que por si mismo no permite una correcta aplicaci\u00f3n del sistema en el d\u00eda a d\u00eda de las empresas.<\/p>\n\n\n\n
Es por esto que para la construcci\u00f3n de un SAGRILAFT funcional y eficiente debemos tener en cuenta los elementos m\u00ednimos que deber\u00eda contener cualquier sistema de gesti\u00f3n de riesgo. Por lo cual se debe resaltar que adem\u00e1s del documento base de manual de procedimientos propio del SAGRILAFT, es necesario estructurar otros documentos o herramientas, entre estos: i) Las pol\u00edticas, en las cuales se contemplen los principios o derroteros que gu\u00edan a la organizaci\u00f3n para prevenir el riesgo en materia de LA\/FT\/FPADM; ii) La matriz de riesgo, como principal herramienta que nos permite realizar el proceso de identificaci\u00f3n, evaluaci\u00f3n, control y mantenimiento del riesgo, y; iii) Los anexos del sistema, los cuales son las herramientas que cada empresa dise\u00f1a y determina para realizar actividades en concreto propias de su SAGRILAFT, como la matriz de monitoreo al sistema, formatos de identificaci\u00f3n de contrapartes, formatos de denuncia, etc.<\/p>\n\n\n\n
\u00bfMatriz de riesgo?<\/p>\n\n\n\n
La matriz de riesgo es tal vez uno de los elementos mas importantes del SAGRILAFT para las empresas, al ser la herramienta b\u00e1sica para la identificaci\u00f3n, evaluaci\u00f3n, control y monitoreo del riesgo, es necesario que sea construida con base en par\u00e1metros aplicables a la empresa y con un conocimiento propio de las actividades y los negocios que esta desarrolla, y as\u00ed mismo, para su composici\u00f3n se debe contar con el apoyo de los colaboradores de la empresa, pues son ellos los que entienden de mejor manera el d\u00eda a d\u00eda de la compa\u00f1\u00eda.<\/p>\n\n\n\n
Es por esto que, a la hora de estructurar el sistema SAGRILAFT al interior de las empresas es importante contar con personal capacitado y calificado, que entienda y conozca los contenidos y elementos que requiere la implementaci\u00f3n de este en las empresas, permiti\u00e9ndonos construir un sistema pr\u00e1ctico y funcional que pueda ser realmente aplicado a la actividad de la empresa, m\u00e1s que un manual para el archivo y publicaci\u00f3n.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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