El mercado de los activos virtuales se ha convertido en uno de los sectores m\u00e1s atractivos de la econom\u00eda, es tal el auge del uso de criptomonedas para comercializar, transferir, realizar pagos o inversiones, que se ha convertido en un escenario altamente expuesto para la constituci\u00f3n de operaciones il\u00edcitas, es por esta raz\u00f3n que surge la necesidad de obligar a las empresas que hacen uso de este tipo de activos a implementar el R\u00e9gimen de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo Integral de LA\/FT\/FPADM.<\/p>\n\n\n\n
\u00bfEn el sector de activos virtuales que empresas se encuentran obligadas a la implementaci\u00f3n del R\u00e9gimen de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo Integral LA\/FT\/FPADM?<\/p>\n\n\n\n
Las empresas obligadas que prestan servicios virtuales para la aplicaci\u00f3n del r\u00e9gimen fueron clasificadas de la siguiente manera, una primera categorizaci\u00f3n corresponde a sus operaciones que comprenden: El intercambio, transferencia, custodia, administraci\u00f3n, oferta, emisi\u00f3n o venta de activos virtuales, actividades que individual o conjuntamente deben ser igual o superiores a 100 SMLMV.<\/p>\n\n\n\n
Como segunda categorizaci\u00f3n se encuentran las empresas obligadas que prestan servicios virtuales y que sus ingresos totales obtenidos sean iguales o superiores a 3.000 SMLMV o activos iguales o superiores a 5.000 SMLMV.<\/p>\n\n\n\n
Asimismo y teniendo en cuenta el objetivo de las criptomonedas usadas para pagos y\/o inversiones, la normativa tambi\u00e9n obliga a las empresas que hubieren recibido aportes digitales, un claro ejemplo puede ser el evento en que un accionista quiera realizar un aporte por medio de este tipo de activos, en este caso dicha suma individualmente o en conjunto debe ser igual o superior a 100 SMLMV.<\/p>\n\n\n\n
\u00bfExiste alguna especificaci\u00f3n del del R\u00e9gimen de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo Integral LA\/FT\/FPADM aplicable a las empresas del sector de servicios virtuales?<\/p>\n\n\n\n
Las empresas obligadas en general tienen el deber de adoptar medidas razonables de debida diligencia para la identificaci\u00f3n y conocimiento de sus contrapartes. Para el caso de las empresas de servicios de activos virtuales o que reciben activos virtuales, la normativa les exige la toma de medidas razonables de debida diligencia intensificada la cual implica un conocimiento avanzando de su contraparte, del riesgo asociado y del origen de los activos que recibe, con el fin de identificar las posibles se\u00f1ales de alerta.<\/p>\n\n\n\n
\u00bfCu\u00e1les son los indicadores de riesgo LA\/FT sobre activos virtuales?<\/p>\n\n\n\n
El Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional ha definido el grado de riesgo que existe en el uso de los activos virtuales y los principales indicadores de riesgo son los relacionados con las transacciones, remitentes y destinatarios, fuentes de fondos y posici\u00f3n geogr\u00e1fica de la contraparte.
En ese sentido la debida diligencia debe ir encaminada en qui\u00e9nes son sus contrapartes, as\u00ed como sus clientes y beneficiarios finales, comprender la naturaleza y el prop\u00f3sito de la relaci\u00f3n comercial y comprender la fuente de fondos, la frecuencia de las transacciones y sus montos.<\/p>\n\n\n\n
Finalmente he de recordarles que la \u00faltima circular establece unos par\u00e1metros que obligan a nuevos sectores empresariales a implementar el sistema de SAGRILAFT, a m\u00e1s tardar el 31 de mayo de 2021.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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