Tras la expedici\u00f3n de las recientes modificaciones implementadas por la Superintendencia de Sociedades de Colombia, mediante Circular Externa 100-000016 del 24 de diciembre de 2020, al sistema de control de riesgos en actividades de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferaci\u00f3n de armas destrucci\u00f3n masiva (LA\/FT\/FPADM), surge un inter\u00e9s prioritario en la materia por parte de los empresarios de Colombia debido a la fecha l\u00edmite para su implementaci\u00f3n, que ser\u00e1 el 31 de mayo de 2021. Estamos ante un proceso de actualizaci\u00f3n obligatoria para todas aquellas empresas que cumplan con las condiciones, bien sea por sectores o por ingresos, para adoptar las medidas internas tendientes a la implementaci\u00f3n efectiva del SAGRILAFT (Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo LA\/FT\/FPADM).<\/p>\n\n\n\n
Pero m\u00e1s all\u00e1 de los cambios que deban implementarse al SAGRILAFT y de la aplicaci\u00f3n de todas las recomendaciones del GAFI (Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional), cuyo objetivo es profundizar el enfoque basado en riesgos, es importante que esta nueva normativa no se convierta en una carga excesiva para los empresarios y que termine siendo \u00fanicamente un sistema robusto y excesivo en el papel, pero, inherte e ineficaz en la pr\u00e1ctica.<\/p>\n\n\n\n
La puesta en marcha y actualizaci\u00f3n de un SAGRILAFT, debe responder esencialmente a los “riesgos propios” de cada empresa, y la creaci\u00f3n de los elementos que lo conforman (pol\u00edtica, procedimientos, matriz de riesgo, oficial de cumplimiento, reportes, controles, etc.), pero es importante que este sistema de gesti\u00f3n resulte razonable para cada empresa y que no se limite al aumento excesivo de formatos y procedimientos que impidan la ejecuci\u00f3n efectiva y eficiente de las actividades que conforman el objeto social de la empresa, sino que el SAGRILAFT realmente se convierta en un instrumento que permita detectar oportunamente cualquier posibilidad de riesgo (contagio, legal, operativo o reputacional), reportarlo ante las autoridades y actuar en debida forma para evitar una afectaci\u00f3n mayor.<\/p>\n\n\n\n
Toda empresa obligada a implementar el SAGRILAFT, debe saber que, de acuerdo con la complejidad y robustez del sistema que incorpore inicialmente, estar\u00e1 obligada a mantenerlo activo y actualizado, de ah\u00ed la importancia de que en el dise\u00f1o del mismo se tenga en cuenta esa razonabilidad, y que no sea simplemente copiar documentos y matrices de otras empresas, porque no servir\u00e1 de nada en la pr\u00e1ctica.<\/p>\n\n\n\n
As\u00ed las cosas la recomendaci\u00f3n para los empresarios frente al SAGRILAFT es que se dise\u00f1e un sistema funcional y a la medida, que permita detectar oportunamente aquellas situaciones que pueden derivarse en un riesgo para su empresa, para lo cual deber\u00e1 capacitarse a todo el personal vinculado y empoderar al oficial de cumplimiento, facult\u00e1ndolo de manera suficiente y permiti\u00e9ndole cumplir con sus funciones.<\/p>\n\n\n\n
Recordamos que la Junta Directiva o el m\u00e1ximo \u00f3rgano social de cada empresa es responsable de la puesta en marcha y la efectividad del SAGRILAFT, claro est\u00e1, con apoyo directo del representante legal y del oficial de cumplimiento, pero la responsabilidad est\u00e1 en cabeza de la alta direcci\u00f3n de la empresa y siempre deben verificar que las medidas implementadas cubran todas las etapas del sistema (identificaci\u00f3n, medici\u00f3n, control y monitoreo del riesgo)<\/p>\n\n\n\n
Por \u00faltimo, es importante reiterar que el periodo de transici\u00f3n para revisar y ajustar la pol\u00edtica y hacerla conforme al nuevo r\u00e9gimen expira el pr\u00f3ximo 31 de mayo de 2021.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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